El cash flow o flujo de caja es la revisión y evaluación dinámica y constante de los estados financieros de un negocio.

En el cash flow ponemos bajo la lupa los ingresos y egresos de la empresa y las proyecciones de los mismos para conocer la disponibilidad y necesidad de financiamiento en cierto período, luego de lo cual obtenemos como conclusión la salud financiera del negocio.

Podemos decir que el cash flow es una herramienta para la gestión eficiente de los recursos monetarios de una empresa. Y en este aspecto es comparable a la gestión de inventarios que resulta ser la medida de la eficiencia en el manejo de los stocks de productos, sabiendo que contar con sobrestock resulta perjudicial para la empresa tanto como no tener el suficiente stock para cubrir la demanda.

De más está aclarar que la obtención y el análisis del cash flow es sumamente importante en cualquier organización de cualquier envergadura, desde las multinacionales, pasando por las pymes y hasta incluso negocios de tipo unipersonal, y cobra especial importancia y es necesario en muchísima mayor medida en entornos de alta inflación.

El cash flow es la herramienta que mide la capacidad que tiene una empresa de generar liquidez y en función de esto, entre otras cosas, las compañías son evaluadas positiva o negativamente por tales circunstancias.

En definitiva los objetivos del cash flow terminan ayudando al área Finanzas para las decisiones de recurrir a financiamiento externo en algunos periodos o de asignar recursos excedentes en otros periodos.

¿Qué podemos implementar en nuestras empresas para mejorar la gestión del flujo de fondos? ¿Cómo automatizar el cash flow? ¿Qué se requiere para optimizar estos procesos?

La implementación de un software de finanzas, permite resolver de manera óptima las necesidades y aporta mejores resultados al negocio.  El uso de un sistema permite generar informes y métricas de cash flow fieles, confiables, actualizadas y fácilmente legibles.

Tener automatizado y en funcionamiento todos los procesos de generación del cash flow permitirá a su empresa:

  • tener visibilidad a corto, mediano y largo plazo del dinero disponible para emprender los retos y desafíos que proponga el negocio,
  • liberar tiempo valioso de los profesionales del área financiera para análisis más de alto nivel, con mayor trascendencia en la estrategia y visión del negocio,
  • evitar riesgos y costos importantes por no planificar la necesidad financiera o por disponer de dinero sin destino definido.
  • potenciar la toma de decisiones basadas en datos,
  • la automatización de tareas, lo cual es una necesidad imperiosa y elemental para el éxito.

El cash flow es el resultado de determinados procesos que se aplican a información proveniente del área de finanzas y de otros sectores de la empresa, por lo que contar con un sistema integrado es clave para evitar la duplicidad y errores en la recopilación de datos y a su vez contar con información en tiempo real.

Sucintamente la información integrante del cash flow es:

  • presupuestos de ventas y cobranzas
  • presupuestos de compras o necesidades de insumos en caso de fabricación
  • cuentas a cobrar futuras, facturas o pedidos devengadas por cobrar y valores en cartera
  • cuentas a pagar futuras, facturas u ordenes de compra devengadas por pagar y valores a debitar
  • situación actual y saldos de cuentas de caja y bancos

En finanzas, el uso de planillas de cálculo está muy difundido, aunque se sabe que éstas poseen muchas limitaciones a la hora de integrarse a otras áreas del negocio, y además por el potencial error en la manipulación de las mismas.

IGGLOBAL es la solución que te permitirá automatizar toda la la gestión financiera.

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